中国外汇交易近代史:下一个投资风口在这里!


        

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导读


这是最好的时代,也是最坏的时代,下一个投资风口已然来临。如果你还在抱着你钱四处投机炒房炒股,那么财富只能是离你而去。深度好文,致已经或者将要在外汇行业“潜心修行”者。


为什么说外汇新纪元开启已是一个不争的事实?

1

国家政策支持

 “十三五”规划:

2016年“十三五”规划纲要在“构建全方位开放新格局”的篇章里提到,扩大金融业双向开放。有序实现人民币资本项目可兑换,提高可兑换、可自由使用程度,稳步推进人民币国际化,推进人民币资本走出去。逐步建立外汇管理负面清单制度。放宽境外投资汇兑限制,改进企业和个人外汇管理。

 

2015年3月22日,中国国务院主办的2015中国发展高层论坛:2015年是中国“十二五规划”的最后一年,中国的资本市场将更加开放,包括债券和股票发行者都将有更大的自由度。同时,还进行了《外汇管理条例》的修改,也表明了中国外汇市场将进一步开放。

 

2013年11月,十八届三中全会审议通过的《中共中央关于深化改革若干重大问题的决定》中明确指出要完善金融市场体系:“发展普惠金融,鼓励金融创新,丰富金融市场层次和产品”。


国家外汇监管局

2017年3月20日潘功胜在中国发展高层论坛上进行了题为“跨境资本流动:挑战与应对”的发言。“打开的窗户不会再关上”,年初时央行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜的形象比喻言犹在耳。日前,在出席中国发展高层论坛2017年年会时,潘功胜再次强调,中国的外汇管理不走回头路,中国也不会退回资本管制的老路

 

为提高外汇市场开放水平,推动银行间债券市场对外开放,2017年2月27日,国家外汇局发布《提高外汇市场开放水平促进债券市场对外开放》(汇发〔2017〕5号)通知,通知规定境外机构投资银行间债券市场获准使用在岸外汇衍生品工具进行外汇风险对冲,我国银行间债券市场对外开放得到进一步推动,同时深化外汇市场发展,丰富交易工具。

 

为深入推进外汇管理改革,维护外汇市场健康有序发展,2017年1月26日,国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》(汇发〔2017〕3号)《通知》主要是兼顾便利化和防风险,允许自由贸易试验区内境外机构境内外汇账户办理结汇


中国人民银行

央行于2016年12月28日发布中国人民银行令〔2016〕第3号令,自2017年7月1日起施行新的外汇管理方法。也就是说,在2017年7月1日以后,每人每日单笔换汇额度为5万人民币或者等额外币(约7000美金),超出就需要申报。这次出台的外汇管理主要针对的是个人的购汇换汇,不涉及单位、其他组织等。

 

2015年12月23日,央行发布公告称,自2016年1月4日起,银行间外汇市场交易系统每日运行时间延长至北京时间23:30,人民币汇率中间价及浮动幅度、做市商价等市场管理制度适用时间相应延长。


人民币加入SDR

人民币2016年10月1日正式加入SDR货币篮子,这是人民币国际化的重要里程碑。国际货币基金组织(IMF)在网站公布SDR篮子新权重,人民币10.92%,超越日元与英镑,紧随美元和欧元,成为其中第三大储备货币;美元、欧元、日元、英镑权重分别为41.73%、30.93%、8.33%、8.09%。IMF总裁拉加德表示,人民币纳入SDR,体现出中国改革取得进展,也意味着中国金融资本市场的进一步开放。

2

知名企业进军外汇

中信证券控股KVB昆仑国际

2015年1月,中信证券与KVB Kunlun Holdings Limited(以下简称“KVB Holdings”)签署附条件的收购协议,收购其所持有的KVB昆仑国际金融集团有限公司(以下简称“昆仑国际金融”)60%的股权,成为其控股股东。


两批境外央行类机构中国备案

2015年11月25日及2016年1月12日,先后两批境外央行类机构在中国外汇交易中心完成备案,正式进入中国银行间外汇市场。包括中国香港金融管理局,澳大利亚储备银行,匈牙利国家银行、国际复兴开发银行、韩国银行、新加坡金管局等,共有14家境外央行类机构完成备案。


阿里巴巴“汇兑”收益居首

2016年3月,阿里巴巴旗下阿里影业发布的2015年财报显示,在全年8亿元多的“财务收益”中,“汇兑收益”创造了7.28亿元的价值。所谓“汇兑收益”则为一年中依靠汇率变化赚差额所得收入。


华为进入银行间人民币外汇市场

2016年9月,华为技术有限公司获国家外汇管理局备案同意,于9月14日进入银行间人民币外汇市场,成为银行间外汇市场第2家非金融企业类型即期会员。非金融企业入市丰富了银行间外汇市场主体类型,大大方便了拥有庞大全球市场和大量外币结算需求的华为进行汇率风险管理。


3

群众理财观念转变

目前投资理财观念深入人心,把钱放在银行定期存款的人越来越少,转而更多的是投资理财。在海外成熟的投资市场,每一个家庭的投资分配有30%是属于外汇投资。但在我们国内还占不到1%市场之巨大,市场需求潜力巨大。

 

外汇市场在当今的中国即将迎来井喷的发展。最新统计,光在上海地区投资能力在600万以上的人群就有200万,国内的资金热钱太多,以至于找不到安全的投资渠道。国内的银行利息一降再降,股市刚经历股灾,需要多年才能恢复信心,房产市场的各种政策使得投资资金无处可去,而外汇市场以其独特的优势,越来越受到投资者的欢迎,未来20年,将迎来外汇市场发展的黄金20年.

 

近两年中国外汇行业发展迅速,与国际外汇市场逐步接轨,也逐步降低外汇投资门槛,外汇投资逐步受到更多的普通投资者青睐。欧美日等全球发达国家外汇行业的众多经纪商云集中国市场,以全球顶级在线外汇平台GKFX捷凯金融为代表的知名经纪商的进入,为其他后来同行提供了大量经验,做出了很好的表率,更为广大外汇投资者提供了一流的交易条件和资金安全保障



附:中国外汇市场及其交易近代史

中国外汇市场分两部分,银行间外汇市场(不对个人投资者开放、超大巨额资金的要求)和零售外汇市场。

 

外汇市场的主要的构成为

 

(一)中国人民银行和国家外汇管理局:中国央行通过授权给国家外汇管理局,来监督银行间的即期和远期外汇市场以及零售市场。

 

(二)中国外汇交易中心:作为银行间外汇市场中的交易平台,主要职责是提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易;办理外汇交易的资金清算、交割,提供人民币同业拆借及债券交易的清算提示服务;提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务等

 

(三)外汇指定银行和其他非银行金融机构以及非金融公司:非银行金融机构以及其他金融公司都是由国家外汇管理局授权从事外汇业务。外汇指定银行是指经国家外汇管理局及其分支局批准经营结汇、售汇业务的金融机构。

 

(四)企业和个人:有外汇交易需求的机构和个人  

                       


中国外汇交易近代史:

 

19世纪80-90年代,很多香港外汇经纪商通过在上海设立办事处,开始在中国大陆开展外汇保证金业务,成为第一批渗透入中国市场的外汇经纪公司,这些办事处能够为当地客户完成一套完整的开户和交易流程。但是,因为当时国内交易者并不了解外汇市场和外汇交易,以及外汇市场中专业人士的缺乏,这个阶段属于外汇交易盲目发展的时期,由于市场的不成熟,以及相关立法缺失、市场监管不完善,导致大量个人与机构投资者出现巨额亏损。

 

1994年12月,中国证监会联合中国人民银行、国家外汇管理局、公安部、国家工商总局等部委联合发出《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》,明令禁止各种外汇保证金交易,此后监管部门对境内外的保证金交易一直持否定和打击的态度。

 

1993年底,中国央行开始允许国内银行开展面向个人的实盘外汇买卖业务,即将所持有的外币现钞或存放在开通了此业务的银行的外币存款,根据该银行提供的报价,通过银行的交易系统兑换成另外一种外币的业务,是一种封闭型外汇交易。自1993年中国银行率先推出个人外汇买卖实盘交易以来,到目前为止,除个别银行外,全国各大商业银行均开通了此项业务。

 

随着股票市场的规范,买卖股票的盈利空间大幅缩小,于是投资者开始纷纷进入外汇市场,国内外汇实盘买卖逐渐成为一种新兴的投资方式,进入了快速发展的阶段。目前,个人外汇买卖业务迅速发展,已成为我国除股票以外最大的投资市场。

 

当然,外汇保证金业务在国内也并没有因此销声匿迹,在90年代后期,由于互联网的兴起,中国人开始寻找更多的投资机会,在线外汇保证金交易成为流行的投资方式,并且以其低资金入门要求和高回报率,吸引了大量的国内企业和个人的参与。在线外汇交易的发展,打破了地域的局限,使得原来必须依赖本地经纪商才能参与外汇交易的个人和小型机构投资者,可以更加方便的进行外汇投资。

 

2004年,随着中国监管政策的日益放宽,国际上知名的外汇经纪商公司都开始大举进入中国大陆境内,以CMC Markets为首的首批国外外汇经纪商,获得中国银监会的批准进入了中国市场,并在中国设立了办事处。

 

2004年2月,中国银监会发布了 《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,规定金融衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种资产或指数,银行可以开展新的金融衍生品业务,不需要额外批准。

 

2006年,中国银监会发布了《商业银行创新指引》。根据该指引内容,商业银行为适应经济发展要求,可通过引入新技术、采取新办法、开辟新市场、构建新组织,开展各项新的活动,

 

2006年6月,中国建设银行上海分行被批准首先推出面向个人投资者的外汇期货交易,为国内个人投资者们新的外汇交易途径,而且首次采用了保证金交易模式,这在很多人看来是中国外汇保证金交易闸门将开始的信号。

 

同年,交通银行率先在全国范围内推出5倍杠杆的外汇保证金业务“满金宝” ,国内几家商业银行纷纷效仿,推出了外汇保证金业务。之后中国银行(保证金外汇宝)、民生银行(易富通)、招商银行也先后推出了针对国内市场的外汇保证金业务,民生银行杠杆允许客户以最高30倍的杠杆进行外汇交易,并且客户数以每月大约3000个的数量增加。外汇保证金业务在国内大发展的时期似乎已经到来。

  

2015年,中国央行批准首批境外央行、主权财富基金和国际金融机构注册进入中国银行间外汇市场。这些境外机构包括三家境外央行:香港金融管理局、澳大利亚储备银行、匈牙利国家银行。同时,国际复兴开发银行、国际开发协会、世界银行信托基金和新加坡政府投资公司以及其他四家机构也被批准进入中国银行间外汇市场。


外汇市场机会多


对于能在中国股市稳定盈利的人来说,面临的最大的考研无非是漫长的等待,主流资金一年的大动作次数有限,而中短期的交易行为获利的几率相对较小。而外汇市场全天交易的机制促就了我们可以随时进场,T+0可以做多也可以做空,也就是说涨跌与我们根本没有关系,只要做对方向,并有一定的空间幅度便足够了,这点股票就无非比拟了。

时间短


获利的速度不言而喻,因为这是一个全球的交易行为,举个例子:杠杆比例为国际惯用的1:100,那么5000美金的一个保证金账户,交易一次使用20%的仓位,即5000×0.2=1000美金刚好一手(一个标准手是10万美金,1:100的保证金=1000美金)。每波动一个点则为1美金,在一个固定周期内,波动几十点,上百点,从理论上来说我们的点位全部把握住 ,那每天将是一笔不可小觑的收入。

利润高


所谓的利润高并非纯收益,而是外汇保证金交易可以设置您预期的止盈止损位,交易者最终的盈利是结束交易之后,并非持有仓单之时,那么是否能够正确的锁定我们的获利就是关键了,在交易的过程当中,收益我们是无法控制的,可以用多与少进行衡量,但是具体能够承受多大的亏损,是可以提前设置的,也就是我们说的使自己能形成有效的风险无限的利润,也许利润我们无法控制,但风险我们却能轻松把握。
 

人为因素少
 

市场足够宏观,外汇市场是因为国际交易行为而产生的市场,跨国公司,银行,大型基金,个人,国与国之间的大型贸易,都栖居于外汇市场,全天的交易额度更是达到近6万亿美金,试问:谁能资金做庄?那个国家会用自己的经济命脉在外汇市场上与之抗衡?
   

占用资金少


由于保证金账户的杠杆交易,大大降低了保证金账户交易的投资门槛,增强了外汇的流通性。国际一标准合约的资金使用量为10万美金,而对于一般个人投资者而言,更多的人无法接受,而有100倍杠杆存在的话,我们仅仅有1000美金则可以参与一标准合约的交易,那些获利的机会,同样也赐予了资金相对不足的交易者。




外汇市场就是这么一个一旦了解之后就再也不想离开的市场,在中国即将迎来井喷的发展时代,是投资者的一个福音,是金融从业人员的一个福音!


2019是外汇投资爆发期,中国外汇市场将进入20年的金融蓝海

《聚焦经济》


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